{"id":19552,"date":"2019-06-13T10:21:27","date_gmt":"2019-06-13T09:21:27","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/?p=19552"},"modified":"2024-09-19T14:44:38","modified_gmt":"2024-09-19T13:44:38","slug":"wie-tech-firmen-das-bankgeschaft-transformieren","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wie-tech-firmen-das-bankgeschaft-transformieren\/","title":{"rendered":"Wie Tech Firmen das Bankgesch\u00e4ft transformieren"},"content":{"rendered":"<p>Neue Studieng\u00e4nge, wie der <a href=\"http:\/\/www.fs.de\/mcpr\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Master in Corporate Performance &amp; Restructuring<\/a>, vermitteln Ihren Teilnehmern Kompetenzen und F\u00e4higkeiten, Ver\u00e4nderungsprozesse in Unternehmen aller Art erfolgreich zu f\u00fchren und zu begleiten. Auch im Bankwesen wird dies in naher Zukunft an Bedeutung zunehmen.<\/p>\n<p>Wie <a href=\"https:\/\/www.economist.com\/leaders\/2019\/05\/02\/techs-raid-on-the-banks\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">The Economist<\/a>\u00a0mit eindrucksvollen Beispielen belegt, hat die digitale Disruption nun auch den Bankensektor erfasst. W\u00e4hrend andere Bereiche wie Retail, Presse, Musik und Film schon seit einigen Jahren durch Tech Firmen transformiert werden, hatten sich die klassischen Banken gegen die digitalen Herausforderer noch verteidigen k\u00f6nnen. Auch wenn nat\u00fcrlich schon seit einiger Zeit Filialen geschlossen und Online-Angebote ausgebaut wurden.<\/p>\n<p>Momentan nimmt der Ver\u00e4nderungsdruck aber massiv Fahrt auf:<\/p>\n<h2><strong>Die digitale Disruption erreicht die Banken<\/strong><\/h2>\n<ul>\n<li>49% der Amerikaner nutzen Mobile-Banking auf dem Smartphone<\/li>\n<li>Goldman Sachs und Apple haben k\u00fcrzlich eine gemeinsame Kreditkarte vorgestellt<\/li>\n<li>Facebook bietet Bezahl-Services f\u00fcr Tickets und Rechnungen an<\/li>\n<li>Neue Online- und Mobil-Banken (neobanks) ohne Filialen k\u00f6nnen aufgrund ihres rein digitalen Angebots ihre Services kosteng\u00fcnstiger anbieten und werben damit Kunden von klassischen Banken ab<\/li>\n<li>15% der 18 bis 23 j\u00e4hrigen Briten nutzen neobanks<\/li>\n<li>Venture Capital Firmen haben im letzten Jahr 37 Milliarden Dollar in Financial Start-ups investiert<\/li>\n<li>Die H\u00e4lfte der amerikanischen Millennials (geboren zwischen 1981 und 1996) nutzt Peer-to-Peer Zahlungssysteme wie Venmo oder Zelle mindestens einmal pro Woche (<a href=\"https:\/\/www.economist.com\/special-report\/2019\/05\/02\/what-bankers-need-to-know-about-the-mobile-generation\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Economist<\/a>)<\/li>\n<li>Gleichzeitig hat nur noch einer von drei amerikanischen Millennials eine Kredit- oder Girokontokarte; deutlich weniger als bei vorherigen Generationen im gleichen Alter<\/li>\n<\/ul>\n<p>W\u00e4hrend diese Entwicklungen die traditionellen Banken vor gro\u00dfe Herausforderungen stellen, k\u00f6nnen die Endnutzer davon profitieren. Wenn die Kosten der momentan weltweit gelisteten Banken um ein Drittel sinken w\u00fcrden, entspr\u00e4che das einer Ersparnis von 80 Dollar pro Jahr f\u00fcr jeden Erdenb\u00fcrger (<a href=\"https:\/\/www.economist.com\/leaders\/2019\/05\/02\/techs-raid-on-the-banks\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Economist<\/a>).<\/p>\n<h2><strong>Die Sorge um Datensicherheit wird den Trend h\u00f6chstens bremsen, aber nicht stoppen<\/strong><\/h2>\n<p>Neben Kosteneinsparungen und mehr Komfort, bergen die neuen Entwicklungen aber auch einige Gefahren. Die Macht gro\u00dfer Tech-Firmen k\u00f6nnte noch weiter zunehmen bei gleichzeitig steigendem Risiko von Datenschutzverletzungen. Felix Hufeld, Chef der Bafin (Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht) sagt dazu:<\/p>\n<p>\u201eEs ist insgesamt paradox, dass die Menschen sich auf der einen Seite sehr um ihre Daten sorgen, auf der anderen Seite aber sehr freiz\u00fcgig mit ihnen umgehen, etwa in den sozialen Netzwerken. Was das Privatsph\u00e4re-Paradox f\u00fcr den Finanzbereich konkret bedeutet, wei\u00df man heute noch nicht. Auch weil es noch gar keine gro\u00dfen Fehlschl\u00e4ge bei der Datensicherheit von Fintechs gab \u2013 die k\u00f6nnen nat\u00fcrlich kommen. Mein Bauchgef\u00fchl sagt mir aber, dass sich die Banken besser nicht auf den heute hohen Vertrauenswerten ausruhen sollten. Vor Angreifern wird sie das nicht sch\u00fctzen.\u201c (<a href=\"https:\/\/www.gruenderszene.de\/fintech\/bafin-chef-interview?interstitial\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Gr\u00fcnderszene<\/a>)<\/p>\n<p>Ob solche Entwicklungen bef\u00fcrwortet werden oder nicht, feststeht: die Digitalisierung beschert uns aufregende Zeiten und wir k\u00f6nnen gespannt sein, wie das Banking der Zukunft aussieht.<\/p>\n<p><em>Wenn Dich die Themen digitale Disruption und Transformation bestehender Gesch\u00e4ftsmodelle auch beruflich interessieren, wirf doch mal einen Blick auf unseren neuen berufsbegleitenden \u201e<a href=\"http:\/\/www.fs.de\/mcpr\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Master in Corporate Performance &amp; Restructuring<\/a>\u201c.<\/em><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Neue Studieng\u00e4nge, wie der Master in Corporate Performance &amp; Restructuring, vermitteln Ihren Teilnehmern Kompetenzen und F\u00e4higkeiten, Ver\u00e4nderungsprozesse in Unternehmen aller Art erfolgreich zu f\u00fchren und zu begleiten. 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