Die Sachkunde im Bereich MiFID II besch\u00e4ftigt uns seit der Finanzkrise. Alle im Bereich der Anlageberatung Besch\u00e4ftigten sind immer wieder neu gefordert, ihre Kompetenzen zu aktualisieren. Sie m\u00fcssen wissen, welche Produkte zu ihren Kunden und Kundinnen passen, ob sie f\u00fcr die jeweilige Lebensphase empfehlenswert und welche Ma\u00dfst\u00e4be f\u00fcr diese Empfehlung anzulegen sind.<\/p>\n
Ab 2022 m\u00fcssen auch Nachhaltigkeitspr\u00e4ferenzen abgefragt werden. Wurde bisher in der Geeignetheitserkl\u00e4rung angegeben, ob und warum das anzulegende Produkt das richtige ist, wird dies nun um den Aspekt der Nachhaltigkeit erg\u00e4nzt: Jeder Anlageinteressierte muss genau Auskunft dar\u00fcber geben, welche nachhaltigen Ziele mit der Geldanlage verfolgt und welche Bereiche priorisiert werden sollen.<\/p>\n
Die angebotenen und empfohlenen Finanzprodukte m\u00fcssen die pers\u00f6nlichen Nachhaltigkeitspr\u00e4ferenzen der Anlegerinnen und Anleger ber\u00fccksichtigen. Das ist anspruchsvoll, denn die Bereiche der Nachhaltigkeit in den Spannungsfeldern Umwelt, Soziales und Governance (ESG) sind weit gefasst. Zudem beinhalten sie eine Stufenskala f\u00fcr Firmen, die nur ein Minimum an Wirtschaftst\u00e4tigkeiten im Sinne der Taxonomie-Verordnung beinhalten. Die anspruchsvollsten Voraussetzungen sind dabei die T\u00e4tigkeiten, bei denen mit der Investition ein hoher Einfluss auf die Nachhaltigkeitst\u00e4tigkeit vorgenommen werden kann.<\/p>\n
Wer bisher MiFID II angewandt hat, wird dies auch zuk\u00fcnftig mit den erg\u00e4nzten Regeln tun m\u00fcssen. Dazu z\u00e4hlen alle mit der Anlageberatung Besch\u00e4ftigten in Banken und Versicherungen, freie Finanzvermittler- und Marktbetreiber:innen sowie die Dienste, die sich beispielsweise mit Research besch\u00e4ftigen. Interessant wird, wann sich die Banken im n\u00e4chsten Jahr diesem Thema widmen. Bisher ist das Echo in vielen Finanzh\u00e4usern noch zur\u00fcckhaltend – vielleicht in der Hoffnung, dass sich Neuerungen und Ver\u00e4nderungen im Rahmen halten. Manche m\u00f6gen es wie ein D\u00e9j\u00e0-vu empfinden, wenn sie sich an die Einf\u00fchrung der modifizierten Rahmenbedingungen von MiFID in 2010 erinnern. Jedoch mussten und m\u00fcssen diese und alle anderen Vorgaben der vergangenen Jahre \u00e4u\u00dferst ernst genommen und sorgf\u00e4ltig umgesetzt werden. Rechtzeitig vorbereiten und rechtzeitig die Weichen stellen ist das Gebot der Stunde. Nachhaltigkeit ist kein Vertriebsthema, sondern setzt eine \u00c4nderung im Mindset voraus, die uns deutlich mehr besch\u00e4ftigen muss als MiFID II.<\/p>\n
Jedoch gibt es unterschiedliche Regelungen, in deren juristischem Dickicht man sich zurechtfinden muss. Hier ist insbesondere die Offenlegungs-Verordnung wichtig, in der neue Transparenzanforderungen an die Anlageberatung aufgestellt werden. Diese m\u00fcssen darlegen, welche Nachhaltigkeitsrisiken sie jeweils bei den Investitionsprozessen bisher ber\u00fccksichtigen oder einbeziehen \u2013 positiv wie negativ. In der Taxonomie-Verordnung dagegen werden Kriterien festgelegt, inwieweit eine Wirtschaftst\u00e4tigkeit \u00fcberhaupt als \u00f6kologisch nachhaltig angesehen werden kann. Welchen Beitrag leistet das Unternehmen mit seiner T\u00e4tigkeit f\u00fcr die vorgegebenen Umweltziele<\/a>? Mit diesen Kriterien soll der Grad der Nachhaltigkeit der jeweiligen Investition des Kunden bestimmt werden. Diese Bestimmungen verweisen im Kontext der Regelungen aus MiFID II aufeinander und geben die Richtschnur f\u00fcr das nachhaltige Handeln in der Anlageberatung<\/a> vor.<\/p>\n Handeln m\u00fcssen alle Beteiligten. F\u00fcr alle in der in der Finanzwirtschaft T\u00e4tigen bedeutet dies mehr denn je, sich mit allen Facetten der Nachhaltigkeitsvorgaben intensiv zu besch\u00e4ftigen und sich weiterzubilden, um diesen Bereich in ihren Konzepten qualifiziert abzudecken. Das betrifft alle Bereiche in einer Bank. Von der Anlageberatung und Financial Planning<\/a>, \u00fcber die Aufsicht, Compliance und Controlling, das Firmenkundengesch\u00e4ft bis hin zum Zahlungsverkehr.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Die Sachkunde im Bereich MiFID II besch\u00e4ftigt uns seit der Finanzkrise. Alle im Bereich der Anlageberatung Besch\u00e4ftigten sind immer wieder neu gefordert, ihre Kompetenzen zu aktualisieren. Sie m\u00fcssen wissen, welche Produkte zu ihren Kunden und Kundinnen passen, ob sie f\u00fcr die jeweilige Lebensphase empfehlenswert und welche Ma\u00dfst\u00e4be f\u00fcr diese Empfehlung anzulegen sind. Ab 2022 m\u00fcssen […]<\/p>\n","protected":false},"author":580,"featured_media":28281,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[51],"tags":[536,129,1079,226,484,963,541,123],"class_list":["post-28276","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-executive-education","tag-anlageberatung","tag-banking","tag-mifid-ii","tag-nachhaltigkeit","tag-private-banking","tag-retail-banking","tag-vermogensberatung","tag-weiterbildung"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28276","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/580"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=28276"}],"version-history":[{"count":12,"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28276\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":29109,"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28276\/revisions\/29109"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/28281"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=28276"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=28276"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.frankfurt-school.de\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=28276"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Handeln! Jetzt!<\/strong><\/h2>\n