Drittdienste und Zahlungsverkehr? Klingt zun\u00e4chst befremdlich. Unwillk\u00fcrlich denkt man bei \u201eDrittdiensten\u201c an das Absch\u00f6pfen und Sammeln von Daten durch Beh\u00f6rden und Dienste fremder L\u00e4nder. Was verbirgt sich aber wirklich dahinter?<\/p>\n
Die Bezeichnung von \u201eDrittdiensten\u201c (Third Party Provider) findet sich in der neuen (\u00fcberarbeiteten und erweiterten) europ\u00e4ischen Zahlungsdiensterichtlinie (PSDII), die im Herbst dieses Jahres im Amtsblatt ver\u00f6ffentlicht werden d\u00fcrfte und dann innerhalb von zwei Jahren verpflichtend umzusetzen ist. Bei Drittdiensten handelt es sich z.B. um Zahlungsausf\u00fchrungs- und Kontoinformationsdienste, die im Rahmen von Internet-Bezahlverfahren ihre Services anbieten. Der europ\u00e4ische Gesetzgeber erl\u00e4sst erstmals Regeln dar\u00fcber, was Drittdienste d\u00fcrfen, aber auch wie diese durch die Banken zu unterst\u00fctzen sind. Dass sie dabei Daten von den kontof\u00fchrenden Banken ben\u00f6tigen und demn\u00e4chst \u00fcber eine standardisierte Schnittstelle \u201eversorgt\u201c werden sollen, macht die Sache durchaus spannend, zumal der Schutz der Daten des Kunden (Zahlers) so weitgehend wie m\u00f6glich zu gew\u00e4hrleisten ist. Die verpflichtende Umsetzung der Vorgaben aus der ge\u00e4nderten Richtlinie d\u00fcrfte insbesondere das Electronic Banking der Banken ganz erheblich beeinflussen.<\/p>\n
Welche weiteren Regelungen bringt die ge\u00e4nderte Richtlinie? Welche Folgen ergeben sich aus dem ge\u00e4nderten Regelwerk f\u00fcr den Zahlungsverkehr au\u00dferhalb Europas und wie sollten Banken damit umgehen?<\/p>\n