Wie die Europ\u00e4ische Zentralbank auf der diesj\u00e4hrigen SWIFT Konferenz SIBOS ank\u00fcndigte, will man mit der Unterst\u00fctzung des Settlements von Echtzeit-Zahlungen (Instant Payments) Ernst machen. Zumindest startet eine Untersuchung, was f\u00fcr die m\u00f6gliche Abwicklung von Instant Payments im Umfeld von TARGET 2 getan werden kann.<\/p>\n
Schlie\u00dflich ist die EZB einer der Promoter von Instant Payments, hatte man doch \u00fcber den Euro Retail Payments Board die europ\u00e4ische Kreditwirtschaft zur Entwicklung von Echtzeitzahlungen gedr\u00e4ngt. Und die Zeit ist knapp: noch im November d\u00fcrfte das European Payments Council das Regelwerk f\u00fcr eine SEPA Echtzeit\u00fcberweisung SCTInst<\/sup> verabschieden. Auch die EBA Clearing m\u00f6chte bereits 2017 in eine Testphase eintreten. Konzeption und Entwicklung von Echtzeit-Zahlungen, die innerhalb von Sekunden ausgef\u00fchrt und an 365 Tagen im Jahr rund um die Uhr m\u00f6glich sein sollen, stellen die Kreditwirtschaft vor eine nicht zu untersch\u00e4tzende Aufgabe. Wer arbeitet nun konkret an was? Wer muss sp\u00e4ter Echtzeitzahlungen anbieten? Fragen \u00fcber Fragen.<\/p>\n Abgesehen von den europ\u00e4ischen Entwicklungen stehen im nationalen Zahlungsverkehr f\u00fcr das Jahr 2017 weitere Hausaufgaben an: die Bundesbank will ihr Clearing modernisieren und plant die Einf\u00fchrung zus\u00e4tzlicher Services. Dar\u00fcber hinaus ist nat\u00fcrlich auch das SEPA-Release 2017 von den Kreditinstituten umzusetzen. Beides sind Pflichtveranstaltungen, die rechtzeitig \u00fcberlegt und geplant werden wollen.<\/p>\n